אודות מעשה פיננסי
כל הכסף של המשפחה, בתמונה אחת. לא עוד אקסל שמנסה לנבא את העתיד, אלא תמונה ברורה של היום, ומה דורש תשומת לב.
הבעיה
המידע הכלכלי של משפחה מפוזר: חשבונות בנק, כרטיסי אשראי, קרנות פנסיה והשתלמות, ביטוחים, השקעות, משכנתא, ומסמכים במגירה או בתיבת המייל. כדי לענות על שאלה פשוטה, כמו כמה יש לנו בסך הכול או מתי מתחדשת הפוליסה, צריך להסתובב בין שבעה אתרים וכמה קבצים.
מה המערכת עושה ביום-יום
- מרכזת. תנועות מקבצים שהורדתם מהבנק ומחברות האשראי, חסכונות, שוק ההון, ביטוחים, נכסים והתחייבויות, לכל בני המשפחה.
- שומרת את המסמכים. קובצי פוליסות ומסמכים נשמרים ליד הנתונים, עם מספרי הפוליסה והחשבון שצריך ברגע.
- מציגה הון נטו ותזרים. ומסלול בארבעה שלבים (איזון, ביטחון, עתיד, צמיחה) שמראה מה כבר מופה ומה עוד חסר.
- מסמנת מה ששווה לבחון, מתוך ההיסטוריה של המשפחה עצמה: קטגוריה שעלתה משנה לשנה, חודש חריג, חיוב חוזר חדש.
- מפיקה דוח מצב עם סכומים או בלעדיהם, להדפסה או לשיתוף.
שיטת המאקרו
החיים משתנים כל הזמן, ולכן תכנון מדויק של כל שקל מתיישן מהר. במקום זה, המערכת נותנת תמונה של המצב היום, ומאפשרת לקרוא את הכיוון ולזהות את מה שחריג. היא לא מנבאת, לא מדמה תרחישי פרישה ולא ממליצה על מוצרים או ספקים. היא מחשבת ומציגה, וההחלטה נשארת אצלכם.
בהמשך אנחנו מתכננים להרחיב את הזיהוי של חריגות (חיוב בודד גדול במיוחד, חיוב חוזר שהסכום שלו קפץ, שינוי בדמי ניהול), ולהוסיף הסברים קצרים וקישורים למקורות ניטרליים כמו כל-זכות, gov.il ובנק ישראל, כדי להבין את המושגים. אלה תוכניות ולא יכולות קיימות.
פרטיות
הנתונים נשארים אצלכם. המערכת מותקנת על המחשב שלכם ושומרת הכול בקובץ אחד עליו, ואין לה שרת שלנו. היא לא מתחברת לחשבונות הבנק ולכן לא צריכה את הסיסמאות שלכם. פרטים נוספים בעמוד הפרטיות.
חינם, ותמיכה מרצון
ההורדה חינם לכולם, בלי מנוי ובלי תשלום חובה. מי שמרגיש שקיבל ערך יוכל בהמשך לתמוך בפרויקט בתשלום מרצון, והסכום והעיתוי בידיו. אפשרות זו עדיין בהכנה.
מי עומד מאחורי
מעשה פיננסי מבית מעשה בראשית. נבנה מתוך צורך אמיתי של משפחה אחת לעשות סדר, והורחב לכל מי שרוצה סדר בלי להפוך לחובב אקסל.
המערכת מציגה מידע ואינה מהווה ייעוץ פיננסי, פנסיוני, ביטוחי או מס.